Дорога в совершенство

09.09.09.

Последние пару месяцев отовсюду слышны речи о выходе мировой экономики из финансового кризиса. Так, например, компания Blue Chip Economic Indicators (BCEI) опросила 50 экономистов  и пришла к выводу, что ВВП США начнёт разсти уже в конце 2009-го года. Сменил свой прогноз и известный миллионер Джордж Сорос: "Свободное падение экономики было остановлено, коллапс финансовой системы предотвращён". По мнению Сороса, нынешний кризис - это кризис ликвидности, и вообще правильно было спасать Lehman Brothers. Однако есть другое мнение, в частности А. Коха, что последнее - это следствие реального кризиса, то есть кризиса доверия. Если мы вспомним, то начиналось всё с краха Enron, после чего вскрылись все те подтасовки и искажения отчётности, да и доверие ко всем аудиторам, а за этим и доверие ко всем рейтинговым агентствам и финансовым властям.

Да, национальные программы по стимулированию экономик начали приносить свои плоды. Большим плюсом сыграл и сам кризис, сподвигший рынок к более жёсткой конкуренции и к большей осторожности.

Скажу пару слов о доверии в экономике. Доверие - это вера, к которой приходится обращаться при отсутствии нужных доказательств. Ведь экономика - рынок - это жёсткая эгоистичная среда, где вера всегда будет находится в шаге от недоверия. Тот же риск невозврата, о котором твердили аналитики всю весну 2009 года, напрямую зависит от того, на сколько банки готовились к кредитованию. Если банк даёт кредиты под честное слово, то риск есть. Если это тенденция всех банков, то есть угроза всему банковскому сектору.

И так, никаких принципиальных, структурных изменений в экономике не произошло. Экономика осталась не менее уязвимой , а ее безопасность держится на стимулирующих пакетах и осторожности игроков. Вывод же дополнительных финансовых потоков в 2010-2011 гг может стать шоковым. Ситуация такова, что обвала можно и не ждать, но никто не в состоянии дать никаких гарантий, что он не повториться в будущем.

Почему я не могу согласится с общим мнением о якобы выздоравливании финансовой системы. Посмотрим на цены на золото в 2009-м году. В апреле цена колебалась в районе $870 - $890 за унцию. Цена в июле - ок. $890. Рост не прекращался и на последней неделе, и переступил уже $1000 за унцию, третий раз за свою историю. Рост цены на золото говорит об одном - недоверии к государственным ценным бумагам.

Реальное реформирование экономики, это переход к наднациональной валюте.. и постепенный отказ от банковской тайны.

Во-первых, уход от доллара должен стать выгоден всем, кроме США. Потому-что США обладает исключительным правом регулирования мировой финансовой системы. Допустим, американцы опустили доллар, решая свои долговые проблемы, а это привело к сокращению госрезервов РФ, Китая, и многих других стран. В то же время у США сохраняется инструмент, с помощью которого они могут регулировать свои резервы вне зависимости от реального состояния экономики. Позиция России и Китая теоретически правильная - это использование мировой резервной валюты.

Тогда появится некая точка на координатах, которую можно будет принять за 0. Будет понятно, как мерить ВВП, какие валюты действительно идут вниз, а какие вверх. Зависимость от доллара не отражает реального состояния экономики, потому-что всегда можно напечатать любое количество американской валюты.

Во-вторых, банковская тайна даёт возможность скрывать любой доход, вне зависимости от активности правоохранительных органов. К тому же банковская тайна - дополнительная возможность для распространения коррупции внутри государства. Если ни одна страна не будет скрывать, чьи это деньги, никакого потенциала для развития коррупции и лишнего недоверия не будет.

Банковская тайна должна быть отменена. При этом это никак не коснётся принципиальных законов рынка, и любая страна по-прежнему будет вправе выбрать ту налоговую систему, которая ей нравится.

Вот такие два шага могут реально обеспечить и безопасность вкладов, и доверие внутри бизнеса, и между бизнесом и государством - сути нынешнего кризиса. И начался он гораздо раньше.

Н.Л.

Последние новости